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Egal, ob Sie eine Immobilie bauen oder kaufen möchten – beides kostet viel Geld. Beim Bauen oder Kaufen einer Immobilie sind wir Ihr Partner. Wir klären mit Ihnen die wichtigen Punkte Ihrer Finanzierung, und was vor dem Erwerb alles zu beachten ist: mit unseren Ratgebern erklären wir im Detail zum Beispiel, wie eine Neufinanzierung möglich ist, welchen Wert die Immobilie hat oder auch Schritt für Schritt, was Sie beim Hauskauf bedenken sollten. In jeder Phase helfen wir Ihnen und informieren Sie.

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Bauen oder Kaufen – das sollten Sie wissen

Ob Sie Ihre Immobilie kaufen oder bauen möchten, liegt ganz in Ihrer Entscheidung. Beide Varianten strahlen ihren eigenen Charme aus. Liebhaber von Altbauten und deren Architektur werden sich eher für einen Kauf entscheiden, wenngleich sie nicht mehr so großen Einfluss auf den Grundriss nehmen können, wie bei einem Neubau. Bauherren hingegen bevorzugen wohl eher das komplett Neue und wollen maßgeblichen Einfluss auf die Konstruktionsweise, die Raumaufteilung und die verwendeten Materialien ausüben. 

Egal, wie: Beim Bau als auch beim Kauf einer Immobilie sollten Sie diese Dinge beachten: 

  • Lassen Sie in der Immobilienfinanzierung die Baunebenkosten und/oder die Kaufnebenkosten, die einen nicht unerheblichen Teil der Gesamtinvestition ausmachen, nicht aus dem Blick.
  • Je mehr Eigenkapital Sie in Ihre Immobilienfinanzierung einbringen, desto günstigere Konditionen gewährt Ihnen der Kreditgeber. Über eine „Muskelhypothek“ können Sie Ihr anrechenbares Eigenkapital durch Eigenleistungen erhöhen und doppelt sparen.
  • In seltenen Fällen ist eine Immobilienfinanzierung auch ohne Eigenkapital möglich. Allerdings sind die Konditionen schlechter und das Kreditinstitut wird zusätzliche Bedingungen stellen – etwa Ihre ausgezeichnete Bonität, ein langfristig gesichertes und hohes Einkommen und eine Immobilie in sehr gutem baulichen Zustand und in sehr guter Lage.
  • Ermitteln Sie in einer Haushaltsrechnung, wie viel Geld Sie monatlich für Kreditraten aufbringen können und vergessen Sie dabei nicht die Unterhaltungskosten Ihrer neuen Immobilie und Rücklagen für Reparaturen und Instandhaltung. Entscheiden Sie sich für ein geeignetes Darlehen entsprechend Ihrer Anforderungen und Wünsche.
  • Unser Zinsrechner gibt Ihnen Auskunft, wie viele Zinsen Sie innerhalb der von Ihnen gewünschten Zinsbindungsfrist zahlen müssen. 
  • Mit unserem Tilgungsrechner können Sie über die Höhe des gewünschten Tilgungssatzes oder über die Wunschrate ermitteln, wie viel Zeit Sie für die Tilgung Ihres Immobilienkredits benötigen.

heim-und-immobilie.de: Ihr starker Partner für die Immobilienfinanzierung

Transparenz

Wir finden gemeinsam mit Ihnen die Immobilienfinanzierung, die zu Ihnen passt. Ohne versteckte Kosten, genau auf Ihre Wünsche zugeschnitten.

Vertrauen

Wir betreuen Kunden in allen Fragen rund um Kredite, Zinssätze und Immobilien­finanzierungen und bieten ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen. Sie professionell auf Ihrem Weg zu begleiten, ist für uns selbstverständlich!

Zuverlässigkeit

Wir stehen Ihnen jederzeit als kompetenter Partner zur Seite und reagieren flexibel und schnell auf Ihre Wünsche.

Bauen & kaufen: unsere Ratgeber

Neufinanzierung

Nehmen Sie ein komplett neues Darlehen auf, heißt dies Neufinanzierung. Erfahren Sie bei uns, wie Sie die Angebote miteinander vergleichen können.

Bauzinsen

Wie hoch sind Bauzinsen, und wovon hängen Sie ab? Wir erklären Ihnen z.B. den Unterschied zwischen Sollzins und Effektivzins und wie Sie sich per Sollzinsbindung heute günstige Bauzinsen für morgen sichern.

Immobilienbewertung

Erfahren Sie, wie eine Immobilie professionell bewertet wird, welche Wertermittlungsverfahren es gibt und wer qualifiziert ist, eine Immobilie fachgerecht zu bewerten.

Hauskauf

Professionelle Unterstützung ist beim Hauskauf essenziell. Wir klären, welche Punkte wichtig sind und gehen detailliert jeden einzelnen Schritt durch.

Baukredit

Die meisten Bauherren benötigen zum Bau einer Immobilie einen Kredit. Erfahren Sie, welche Voraussetzungen erfüllt werden müssen und wie Sie Ihren Baukredit erhalten.

Nebenkosten Hauskauf

Die Nebenkosten sind beim Hauskauf nicht zu vernachlässigen. Wir zeigen Ihnen, mit welchen Kosten Sie rechnen müssen und wie Sie diese korrekt einplanen können.

Notarkosten Hauskauf

Warum ist ein Notar beim Hauskauf unerlässlich, welche Leistungen erbringt er und mit welchen Gebühren müssen Sie rechnen? Wir informieren Sie detailliert.

Eigenheimzulage

Warum ist ein Notar beim Hauskauf unerlässlich, welche Leistungen erbringt er und mit welchen Gebühren müssen Sie rechnen? Wir informieren Sie detailliert.

Baukosten

Wollen Sie eine Immobilie errichten, beanspruchen die Baukosten den Großteil des Budgets. Wie sie sich zusammensetzen und wie hoch sie sind, lesen Sie hier.

Sie haben Fragen rund um die Bau-/Immobilienfinanzierung?

Kontaktieren Sie unser Expertenteam ganz einfach sofort per Telefon, E-Mail oder (Video-)chat oder vereinbaren einen Wunschtermin.

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KfW-Kredit

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